大圣1号: 保费省一半的防癌险来了！

发病率高、治疗贵、周期长。

不少人虽然买了重疾险，

但看着几十万的保额，心里还是打鼓：

“真得了癌，这钱够不够？”

于是，很多人还会买一份防癌险加保，

专门把癌症保额垫高，保费还要便宜不少。

最近新出的大圣1号防癌险就凭借“地板价”成了热门选择，

今天给大家做个详细测评，看看它到底值不值得买。

产品形态

直接看图：

作为防癌险，大圣1号保障责任很纯粹，

基础责任只保恶性肿瘤-重度。

但它和多数防癌险不一样：

不是确诊癌症就直接赔100%保额，

而是根据癌症的TNM分期(也就是严重程度)来赔。

比如I期赔20%保额，IV期赔100%保额。

为啥这么设计？

因为癌症的TNM分期不同，治疗方式和花费差距真的太大了：

可能有人会觉得，全赔100%不是更好吗？

但懂行的都知道：羊毛出在羊身上！

直接“一刀切”赔100%的防癌险，保费更贵。

拉个对比表来看看，就知道了：

和同类防癌险相比，大圣1号保费直接便宜一大半；

和热销高性价比重疾险达尔文11号比，保费差不多打了个3折。

妥妥的“花小钱办大事”。

它还有3个可选责任，附加后保障会更全面：

恶性肿瘤·轻度责任，赔20%保额。

恶性肿瘤·重度医疗津贴，无论是癌症新发、复发、转移，还是持续治疗，都可以赔。

而且最多能赔5次，累计能拿150%保额！

身故/全残责任，如果没有得癌症，最后也能拿回已交保费，相当于用利息买保障，本金不亏。

除了保障好、价格低，大圣1号受欢迎的原因还有很多：

1.提供8大实用增值服务

最让人惊喜的是每3年能享受1次防癌早筛服务，要是真得了癌症，可以做到“早筛早防”，还能少受罪少花钱。

2.最高能买200万保额

很多重疾险只能买到50万保额，和大圣1号根本没法比。

3.不限职业投保

普通重疾险大多只保1-4类职业(比如办公室职员)，

但大圣1号不管是建筑工人、消防员还是货车司机，都能直接买，

高风险职业也有资格获得高保额保障。

4.健康告知宽松

大部分三高、心脑类、风湿类疾病有机会投保，还支持智能核保和人工核保。

不过因为每个人的身体情况不同，不知道自己适不适合买，可以找我详细咨询。

保险公司

虽然我总跟大家说，买保障类保险不用太纠结保险公司——

毕竟每一份保单都受《保险法》兜底，核心还是要看产品保障硬不硬。

但架不住很多人心里还是犯嘀咕，

总想选个家底厚、经营稳当的保险公司。

下面就简单给大家扒一扒大圣1号的承保公司君龙人寿。

君龙人寿成立于2008年，背后有两大股东(各持股50%)：

一个是厦门建发集团，《财富》世界500强企业，妥妥的国企大佬；

另一个是台湾人寿，拥有70余年寿险管理经验的台湾头部保险公司。

两大股东一个有国资背景 ，一个有寿险经验。

强强联合下，君龙人寿的经营情况非常稳定。

我查了君龙人寿最新公布的偿付能力数据——

PS:偿付能力是衡量保险公司财务健康状况的关键指标，达标标准为：

核心偿付能力充足率不低于50%；

综合偿付能力充足率不低于100%；

风险综合评级B类以上。

君龙人寿三项指标全部远超监管红线(最新风险评级为BBB)，

意味着公司有足够的资金履行理赔责任，不用担心“没钱赔”。

写在最后

总体来看，大圣1号保障全面，保费地板价，性价比非常高。

保险公司还有国资股东背景，偿付能力全达标。

不管你是看重保障性价比，还是公司安全感，它都能打。

想要加强癌症保障的朋友，买它就特别合适。

相比重疾险，大圣1号的健康告知要求更加宽松，

因为身体有异常买不到重疾险也可以尝试投保。

不过每个人的健康情况不同，能不能买、怎么买最划算，得具体分析。

最省事的方法就是直接找我帮你规划最适合的方案~