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创业5年,为什么我们始终“慢慢来”?

发布时间:2021-06-17 02:40

万通董事长冯仑说过,“创业五年成活率7%,要想活下去,初心要正”。


时间荏苒,从创业到现在,5年飞逝而过。


很幸运,我们不仅活了下来,而且取得了还不错的成绩。


而我本人,也从大家眼中的“工作狂”,成为了两个孩子妈妈。一时间,好像什么都变了,但又好像什么都没变。


变的是我们的成绩,从0出发到现在,我们已累计服务了10万+家庭,收获了滚雪球般的鼓励和支持;


不变的,是我创业的初心。

   我创业的初心


从清华毕业到踏入职场,我实属较早完成结婚、生子、二胎“任务”的人,新身份接踵而至,让我有最大变化和感慨的,就是家有二宝了。


跟所有的父母一样,我发自内心希望两个宝贝都能健康快乐、无忧无虑地成长。


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但如今教育大环境下的“鸡娃”风气却愈演愈烈,可以想象,如果做家长的,不替孩子未雨绸缪,孩子随着年龄的增长,学习压力也会不断增大。


这让我免不了思考,如何给孩子提供持续、优质的教育,才能帮助孩子少走弯路,避免自己在面对“鸡娃”家长时产生焦虑,以及传递给孩子不必要的压力,真正为他们的快乐成长铺好路。


此外,我也希望未来我和先生的退休养老生活可以惬意安然,能让将来长大成人的孩子不受父母羁绊——他们可以在广阔的天地自由发展,做自己想做的事情,不为父母所累。


然而,无论是孩子教育还是自己的退休养老这背后都需要强有力的物质基础


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“吞金兽”、“碎钞机”,这些形容孩子的词,丝毫不夸张。


从孩子哇哇坠地后的抚养费用、幼儿园到大学的基础教育费用、陪孩子增长见识的旅行基金、帮孩子培养兴趣的课外班费、为孩子拼更好的教育资源的学区房房款……


一笔一笔,如果不提前安排好,真的会“钱到用处方恨少”。


说到我自己,展望老年生活,想要维持退休前的品质生活,同时还能有安心的医疗和长期护理保障,如果不提前做好养老规划,可能还真有点难。


绝大多数勤勤恳恳的“打工人”,每个月老老实实交社保,殊不知我们的养老金替代率其实持续走低。


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人口老龄化加剧,国家进一步开放的“三胎政策”,能否成效且引发新一轮人口红利,为养老贡献力量,我们还不得而知。


所以,如果不未雨绸缪,好好规划孩子的教育和自己的养老,未来面对资金缺口,我担心自己会措手不及。


我很庆幸,早早考虑到这些必须趁早解决的问题,也早早做好个人和家庭的理财规划,可以让我未来的每一步走得更踏实、从容。


然而彼时,我身边的校友、同事、亲戚,鲜少有个人或家庭财务规划的意识。


但我坚信,这种需求是必要的、值得被唤醒的。


通过专业的规划和安排,帮助更多人的家庭财务持续保持健康、安全,是我创业的初衷。


经过时间的沉淀,我们也确实做到了,得到了大家的认可。


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记得我创业之初做的公益——为清远特困学子圆梦的捐款活动,一位家长客户看了我们的推文,给我们的顾问私信说:


“看了这些学子的经历,感觉好的教育对孩子的未来太重要了!走一步算一步,只看眼前,不为孩子的未来筹谋,是我为人父母的失职。”


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(优秀学子的家庭环境)


越来越多人意识到,为个人或家庭提前做好财务规划,是对自己、对家人负责。


当然,突入其来的新冠疫情,全球经济增长放缓,金融市场割韭菜,让不少企业破产、工厂倒闭、个人失业;


生活成本变高,钱越来越不经用,盯着一路飞涨的房价,钱包却始终鼓不起来……各种外界因素,也加剧了人们对未来的不确定性。


大家开始想要了解,自己的家庭财务是否健康、安全,能否应对一些突如其来的危机。


成立至今,我们的专家团队,已帮助过10+万家庭了:


有孩子生大病,靠保险拿到理赔款安心养病的;


有基金稳增长,实现了每年带孩子出游一次的游学梦的;


有对自己工作多年积累下来的资产做了分散投资、组合配置,35岁就潇洒说辞职的;


有靠我们的避坑课程搞清了P2P和比特币,及时止损保住钱包的……


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每当有用户在我们的帮助下出现质的改变,他们的感恩和反馈,都让我欣喜。


同时,我也发自内心地觉得,哪怕客户只是通过我们平台的文章或课程,意识到理财的重要性,踏出想要改变的第一步,都着实是一件非常有意义的事情。

   我们具体在做什么?


意识到行动之间,差了一个规划。


如果没有可行的、有针对自己家庭的、个性化的理财规划,很可能就和很多被割韭菜的人一样,盲目去投资,失败后被浇灭了理财的积极性不说,自己的积蓄也可能被掏空,更有甚者,还可能背上各种网络贷款……


而这样的人,一点也不少。


我们从创业到现在,在专家给客户细致地做规划方案前的沟通环节时,总会有客户打断问题,不耐烦去分析自己的真实需求。


而是直接问老师推荐什么产品,哪支基金可以投,XX股票能不能买,狗狗币是不是下手好时机,等等。


说实话,我很能理解这种仓促的、恨不得“一夜暴富”的心情,谁不想呢?


但急于求成,效果往往并不好。有时候,慢,才是快。


而我们,就是在诸多只兜售产品的“快”理财行业中,那只慢慢来的、会真正给你全方位分析、合理规划和定制理财方案的家庭财务的引路人。


我们会把全流程的服务,由浅入深,分为3个阶段:


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服务流程介绍


看起来,整个沟通和规划过程比较长,不像大V荐股来的快,也没有明显看到“一夜暴富”的可能性,但这恰恰是我们坚守的“慢”。


我们的目标是通过合理的理财规划,帮助很多的个人或家庭抵御风险,能为自己或孩子的梦想充值好钱袋子、也能守好钱袋子,而不仅仅是为了“钱生钱”去单纯做投资,甚至投机。

   选择我们靠谱吗?


因为清华的学霸光环加身,从一开始创业,就有很多校友力挺我,有了第一批自来水客户或者说忠粉。


这些忠粉,还有我的朋友、前辈后续给我牵线搭桥,介绍了很多专业牛人。我那一开始不太成熟的小团队,很快就发展成了超硬核的人才队伍。


他们都是来自于国内985高校毕业的一批优秀的金融专业人士、律师、会计师、税务师、投资顾问等,由此组建成了专业化程度极高的私人财富管理顾问、专家、法务团队。


因为超优秀的高学历人才,提供了超预期的优质服务,所以,又有了更多的用户选择了我们,这样滚雪球似的口碑积累和良性发展,让我们成长壮大了起来。


千千万万的客户,开始把家庭的财务规划重任,托付给我们。因这份信任在,我们怎敢懈怠?


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所以,创业5年,我一直在以下这些方面努力着:


◆  加强人才储备,保持团队的专业性和良好的综合素养


为了从源头上就确保我们是最专业、最靠谱的,在用人方面,我们选择的都是顶尖人才,大家放心。


每一位客户,无论资产多少,我承诺,一定会为您匹配到专属于您的、合格的、经验丰富的家庭理财医生。


针对不同的细分客户群,我们也时时强调,每一位家庭理财医生恪守职业承诺,务必从客户的个性化需求出发设计适配的综合财务管理方案


并依托于合理合规的法律架构设计,为中产及高净值人士提供可持续、可传承的私人财富管理服务。


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◆  提供全方位、全流程、高质量的服务


我们和市面上很多的理财、投资公司不同,不仅仅是一味推荐你买买买(只不过买的对象换成了余额宝、银行理财产品、基金、股票等)。


而是帮助你真正科学的理财,会涉及到对咱们家庭储蓄、消费支出、信贷、子女抚养教育、养老、投资增值等方方面面的规划。


因为牵一发而动全身,每一个环节都会影响到家庭财务状况。


所以我们理财不单单指“投钱”这个动作。更重要的是,划分清楚不同目标下所需的资金,应用何种方式去妥善安排合适的理财方式方法。


在服务过程中,我们不是给你荐股选股,不是让你加入什么“坤坤粉丝应援会”,走简单而不长远的路子。


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而是梳理个人或家庭的财务、人身健康等全盘因素,运用科学的方法和流程。


为每一位客户制定切合实际、可落地的单方面或一系列相互协调的规划方案,最终帮助客户实现个人(或家庭)生涯的财务安全、财务自由的目标。


我们的服务,是一种“陪伴式”的长周期服务。


我们给出的方案也并非“一劳永逸”,还会根据后续的家庭目标变动做免费的更新调整,且为客户悉心解答最直接、最相关的疑难问题。


这种堪比VIP会员式的陪伴成长,比市场上诸多的“一竿子买卖”难得多。但我们学霸团队,就是要挑战,做“难,而正确”的事。


◆  合法合规经营,扛起社会责任


我相信,市面上像我们一样力图改变理财行业现状的“小而美”的机构,并不少。但合规的牌照,把很多值得我们尊敬的对手挡在了赛道之外。


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盛世创富保险经纪有限公司持有合法牌照


2019年7月,第八届中国财经峰会上,我们凭借技术优势、优质服务以及用户的良好口碑,获得本届峰会评颁「2019匠心品质大奖」。


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2019匠心品质大奖


因为我们从创业初始就坚持履行社会责任,持续做系列公益活动。


2020年1月,我受邀出席了第九届中国公益节,我们平台荣获了「2019互联网企业社会责任奖」。


作为创始人,我获颁了「2019年度责任商业领袖」大奖。


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2019年度责任商业领袖


2020年6月,我们凭借长期规范的合同行为以及诚信的经营行为被工商和广州市市场监督管理局所认可,获得了「2019年度广东省守合同重信用企业」称号。


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2019年度广东省守合同重信用企业


这些沉甸甸的荣誉是对我们平台的高度认可,也让我有足够的底气说出:我们平台是安全靠谱值得信赖的


未来我们依旧会不忘初心,坚持“匠心”,以专业、用心的服务,力争成为客户口口相传的最棒的家庭理财规划师。


呵护每一位客户朋友的家庭财务健康,为千万家庭的幸福生活保驾护航。


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